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Un piccolo promemoria Molti di voi sapranno di cosa sto parlando, ma può darsi che siate appena arrivati sul blog seguendo un link da un forum o da un motore di ricerca. In questo caso vi consiglio la lettura del post sul Lazy Portfolio di David Swensen . Questo post è infatti un aggiornamento sulle performance del lazy portfolio rispetto al fondo attivo che a suo tempo ho scelto come benchmark. Se proprio siete nuovi nuovi vi consiglio anche la lettura dei post sui lazy portfolio in generale e su come selezionare un fondo attivo .. Dove ci eravamo lasciati Nel mio ultimo post, che risale ormai a più di un anno fa, ci eravamo lasciati con questa situazione (Fate click sull'immagine se la vedete piccola): In pratica dopo tutta la fatica fatta per adattare il portafoglio di Swensen alla situazione europea avevamo un portafoglio che era dietro al fondo di Templeton scelto come "avversario", il Templeton Global Balanced Fund. Quello che mi aspettavo ...

Questo post è del novembre 2013. Allora, nella categoria dei bilanciati moderati globali, i TER arrivavano anche oltre il 4%. Oggi quel mondo è quasi sparito: i costi tipici di un fondo attivo italiano stanno più intorno all’1–2%. La divulgazione ha aiutato a far capire che il costo conta. Non sottovalutare però un 1% in più all’anno: su 10.000 euro lasciati trent’anni, a un 6% lordo, passi da circa 57.400 a circa 43.200 euro. Un quarto del montante se ne va in spese. I livelli assoluti sono cambiati; la direzione del ragionamento, no. Spesso non è vero che un fondo più caro ci porti anche manager più bravi. Qui sotto resta la fotografia di allora: piccola, onesta, e ancora utile come modo di guardare. Tra i vari modi di investire disponibili per un piccolo investitore, avrete capito che quelli preferiti da me sono quelli che garantiscono la maggior diversificazione possibile: fondi comuni ed etf quindi sono due strumenti che secondo me devono essere ben presenti nell'arsenale del...